ファクタリングは売掛金を早期に現金化できる資金調達方法として注目されています。宮城県・仙台エリアでも多くのファクタリング会社が参入し、中小企業や個人事業主の資金繰りをサポートしています。しかし「どの会社を選べばいいのか」「審査は通りやすいのか」と悩む方も多いでしょう。
この記事では宮城県・仙台エリアでおすすめのファクタリング会社を厳選し、各社の特徴や手数料、必要書類などを詳しく紹介します。急な資金調達が必要な方も、計画的な資金繰り改善を目指す方も、ぜひ参考にしてください。
【宮城県・仙台市】おすすめファクタリング会社20選！即日入金
仙台エリアには多様なファクタリング会社が存在し、個人事業主から中小企業まで幅広いニーズに対応しています。オンライン完結型のサービスも増えており、地方にいながら東京の大手ファクタリング会社も利用可能です。20選のそれぞれの審査基準や手数料、サービス内容を比較して、自社に最適な会社を見つけてください。
ベストファクター
引用元：ベストファクター
| 審査通過率 | 92.2% |
| 利用対象者 | 法人・個人事業主 |
| 利用可能額 | 30万円～1億円 |
| 入金速度 | 最短24時間 |
| 契約方法 | 2社間・3社間ファクタリング |
| 手数料 | 2%～ |
| 債権譲渡登記の有無 | 不要 |
| 必要書類 | 本人確認書類、通帳、請求書、契約関連書類 |
ベストファクターは宮城県全域をカバーするファクタリング会社で、審査通過率は92%以上と高く、多くの事業者が利用しやすいサービスを提供しています。30万円からという比較的少額での利用が可能で、最大1億円までの幅広い金額に対応。特徴的なのは、注文書ファクタリングに対応していること。商品やサービスの納品前でも資金調達が可能です。
非対面での契約完結が可能で、遠隔地からでも利用しやすい環境を整えています。
ファストファクタリング
引用元：ファストファクタリング
| 審査通過率 | – |
| 利用対象者 | 法人・個人事業主 |
| 利用可能額 | 無制限 |
| 入金速度 | 最短即日 |
| 契約方法 | 2社間 |
| 手数料 | 5%～20% |
| 債権譲渡登記の有無 | 応相談 |
| 必要書類 | 直近の決算書、請求書、通帳の写し |
ファストファクタリングの特徴は、ホームページには最短60秒で査定結果が表示される「簡易クイック査定」機能が搭載されており、すぐに資金調達の可能性を把握できます。急な資金繰り悪化や、大口受注に伴う仕入れ資金の確保など、突発的な資金ニーズにも迅速に対応。地域の事業者が求める「早く・簡単に資金調達したい」という声に応えています。
必要書類は直近の決算書・請求書・通帳の写しと明確に示されており、事前準備もスムーズ。書類の不備なども丁寧にフォローしてくれるので、ファクタリングに不慣れな事業者でも安心して利用できます。
アクセルファクター
引用元：アクセルファクター
| 審査通過率 | – |
| 利用対象者 | 法人・個人事業主 |
| 利用可能額 | 30万円～上限なし（無制限） |
| 入金速度 | 最短即日（即日2時間振込も可能） |
| 契約方法 | 2社間・3社間ファクタリング |
| 手数料 | 2社間：1%～12%／3社間：0.5%～10.5% |
| 債権譲渡登記の有無 | 原則不要 |
| 必要書類 | 請求書・通帳コピー（3ヶ月分）・その他エビデンス資料（契約書など） |
アクセルファクターは、全国対応のファクタリング会社でありながら、地方企業の資金繰りにも強いという特徴を持ちます。特に、仙台をはじめとする地方都市での実績も豊富で、地域ごとの商習慣や業界特性を理解した柔軟な審査を行うため、仙台エリアの事業者にも安心して利用されています。
また、アクセルファクターでは、税金滞納や過去の金融トラブルがあっても相談可能という柔軟な姿勢を貫いています。特に仙台のように、地元企業同士の信頼関係が重要な地域では、ファクタリングを利用する際の「取引先に知られたくない」というニーズも高く、債権譲渡登記が原則不要という点も大きなメリットとなっています。
QuQuMo
引用元：QuQuMo
| 審査通過率 | 98%以上 |
| 利用対象者 | 法人・個人事業主 |
| 利用可能額 | 制限なし |
| 入金速度 | 最短2時間 |
| 契約方法 | 2社間・3社間ファクタリング |
| 手数料 | 1～14.8％ |
| 債権譲渡登記の有無 | 不要 |
| 必要書類 | 請求書と通帳のコピーのみ |
QuQuMoは、98%を超える高い審査通過率を誇るファクタリングサービスです。
手数料が1%から設定されており、利用者の状況に応じて柔軟な対応が可能。必要書類も請求書と通帳のコピーのみと最小限で、手続きの負担を抑えられます。金額の制限がないため、大口の取引も可能です。
オンラインで全てが完結する利便性と、安心の手数料上限設定があります。スマホやPCがあれば全国どこからでも利用できるため、仙台エリアの事業者にとって、地理的な制約を受けずに最適なファクタリングサービスを選べる点が魅力です。
PayToday
引用元：PayToday
| 審査通過率 | – |
| 利用対象者 | 法人・個人事業主 |
| 利用可能額 | 10万円～ |
| 入金速度 | 最短30分 |
| 契約方法 | 2社間ファクタリング |
| 手数料 | 1%～9.5% |
| 債権譲渡登記の有無 | 不要 |
| 必要書類 | 確定申告書、入出金明細6ヶ月分、請求書、身分証明書 |
PAY TODAYは、スマホから簡単に申し込みができるオンラインファクタリングサービスです。 最短2時間で入金可能なスピードと、手数料の透明性が強みです。 クラウド会計ソフトとの連携にも対応しており、事務作業の負担を軽減したい事業者にもおすすめです。
PAYTODAYの最大の特徴は、AIによる迅速な審査と明確な手数料体系にあります。上限手数料が9.5%と低く設定されているため、コストを抑えつつ素早い資金調達を実現したい仙台エリアの事業者にとって、非常に魅力的な選択肢となっています。
トップ・マネジメント
引用元：トップ・マネジメント
| 審査通過率 | – |
| 利用対象者 | 月商500万円以上・設立半年以上の法人限定 |
| 利用可能額 | 最大1億円 |
| 入金速度 | 最短即日 |
| 契約方法 | 2社間ファクタリング |
| 手数料 | 個別見積もり（専用口座開設で減額可能） |
| 債権譲渡登記の有無 | 記載なし |
| 必要書類 | 見積書・受注書・発注書のいずれか1点（追加書類が必要な場合あり） |
トップ・マネジメントの「見積書・受注書・発注書ファクタリング」は、東北・仙台の事業者にも非常に適した資金調達方法です。請求書を待たずに資金調達ができるこのサービスは、仙台の建設業や製造業、サービス業にも大きなメリットをもたらします。
加えて、月商500万円以上・設立半年以上の企業であれば、売掛先の信用力を重視した柔軟な審査が受けられるため、仙台の中堅・成長企業にとっても頼れる資金調達パートナーとなっています。
ビートレーディング
引用元：ビートレーディング
| 審査通過率 | 98% |
| 利用対象者 | 法人・個人事業主 |
| 利用可能額 | 制限なし（10万円～7億円の実績） |
| 入金速度 | 最短2時間 |
| 契約方法 | 2社間・3社間ファクタリング |
| 手数料 | 2社間：4％～12％、3社間：2％～9％ |
| 債権譲渡登記の有無 | 不要 |
| 必要書類 | 本審査申込書、通帳コピー、売掛債権関連書類 |
ビートレーディングは10年以上の実績を持ち、全国5つの拠点で事業を展開しています。買取金額に制限がないため、フリーランスの小規模案件から大型案件まで柔軟に対応が可能です。
特に審査から入金までのスピードの速さが特徴で、最短2時間での入金を実現しています。また、オンラインでの完結に対応しながらも、必要に応じて対面での相談も可能なため、初めてファクタリングを利用するフリーランスでも安心して取引できます。
仙台支店は仙台駅または地下鉄から徒歩8分の場所にあり、アクセスも良好です。対応エリアは宮城県を中心に、青森県、岩手県、秋田県、山形県、福島県と東北全域をカバーしています。
日本中小企業金融サポート機構
引用元：日本中小企業金融サポート機構
| 審査通過率 | 95% |
| 利用対象者 | 法人・個人事業主 |
| 利用可能額 | 無制限 |
| 入金速度 | 最短3時間 |
| 契約方法 | 2社間・3社間ファクタリング |
| 手数料 | 1.5%～10.0% |
| 債権譲渡登記の有無 | 応相談 |
| 必要書類 | 通帳コピー（3ヶ月分）、売掛金関連資料 |
日本中小企業金融サポート機構は、財務局および経済産業局から認定を受けた経営革新等支援機関として、資金調達の枠を超えた幅広いサポートを行っています。
取引実績4,800社、支援総額113億円という実績に加え、27種の業種に対応しており、フリーランスの幅広いニーズに応えられる体制を整えています。通常のファクタリングサービスに加えて、財務コンサルティングや補助金・助成金の申請支援なども行っているため、経営面での総合的なサポートを受けられるのが特徴です。
非対面での契約にも対応しており、仙台市内に支社や営業所はありませんが、全国どこからでも、メールやオンラインで全ての手続きを完結できます。
マネーフォワードアーリーペイメント
| 審査通過率 | – |
| 利用対象者 | 法人限定（合同会社・個人事業主は利用不可） |
| 利用可能額 | 50万円～数億円 |
| 入金速度 | 最短2営業日 |
| 契約方法 | 2社間ファクタリング |
| 手数料 | 初回：2%～10%／2回目以降：1%～10% |
| 債権譲渡登記の有無 | 原則不要 |
| 必要書類 | 決算書（2期分）、直近の残高試算表、買取希望債権の証憑、入出金明細（直近6ヶ月分） |
マネーフォワード アーリーペイメントは、東証プライム上場企業「マネーフォワードグループ」の信頼感を背景に、全国の企業に安心して利用されているファクタリングサービスです。
手数料は業界最安水準の1%～10%。仙台エリアでは建設業や製造業を中心に長い入金サイトに悩む企業が多いですが、低コストで迅速に資金化できる点は、地元企業の資金繰り改善に直結します。特に大口案件の受注が多い仙台の企業にとって、発注段階でも資金調達が可能な点は、設備投資や人件費確保に役立ちます。
また、マネーフォワードの会計ソフトとの連携により、手続きがスムーズで、データ管理も容易になる点も魅力です。特に既にマネーフォワードの会計ソフトを利用している仙台エリアの法人にとっては、シームレスな資金調達が実現できます。
ペイトナーファクタリング
引用元：ペイトナーファクタリング
| 審査通過率 | – |
| 利用対象者 | 法人・個人事業主・フリーランス |
| 利用可能額 | 1万円～100万円（初回25万円まで） |
| 入金速度 | 最短10分 |
| 契約方法 | 2社間ファクタリング |
| 手数料 | 一律10% |
| 債権譲渡登記の有無 | 不要 |
| 必要書類 | 請求書・本人確認書類 |
ペイトナーファクタリングは、電話やメールでのやり取りが不要でオンラインで完結するため、時間や場所を問わず利用できる利便性の高さが特徴です。
最短10分という驚異的な入金スピードを実現し、業界でも珍しい個人間の売掛債権にも対応しています。必要書類も請求書と本人確認書類のみと簡素化されており、手続きの手間を最小限に抑えることができます。特に少額の売掛金を持つフリーランスや個人事業主にとって、最短10分での現金化は大きなメリットとなります。仙台エリアのフリーランスや個人事業主が、急な資金需要に対応するための強力なツールとなるでしょう。
MSFJ
引用元：MSFJ
| 審査通過率 | 90%以上 |
| 利用対象者 | 法人・個人事業主 |
| 利用可能額 | 10万円～ |
| 入金速度 | 最短60分 |
| 契約方法 | 2社間・3社間ファクタリング |
| 手数料 | 3%～10% |
| 債権譲渡登記の有無 | 要確認 |
| 必要書類 | 身分証明書、通帳のコピー、請求書、発注書 |
MSFJは、90%以上という高い審査通過率を維持しながら、3%からという比較的低い手数料設定を実現しています。フリーランス向けの即日ファクタリングサービスがあり、オンラインでの完結が可能です。
継続的な利用による手数料の割引制度もあり、長期的な活用も視野に入れやすいサービスです。また、他社からの乗り換えに力を入れているため、現在他のファクタリング会社を利用している仙台エリアの事業者にとっては、より好条件での資金調達が可能になる可能性があります。
株式会社No.1
引用元：株式会社No.1
| 審査通過率 | 93%以上 |
| 利用対象者 | 法人・個人事業主 |
| 利用可能額 | 30万円～5,000万円以上 |
| 入金速度 | 最短即日 |
| 契約方法 | 2社間・3社間ファクタリング |
| 手数料 | 2社間：5%～15%（300万円調達の場合は5%）、3社間：3%～7% |
| 債権譲渡登記の有無 | 不要（登記留保可能） |
| 必要書類 | 通帳コピー、請求書（契約書）、発注書・納品書 |
株式会社No.1は、情報セキュリティ機器の企画開発・製造・販売および保守事業、OA関連商品の販売および保守・メンテナンス事業を主軸とし、企業のオフィス環境や業務効率、経営環境をトータルでサポートしています。
同社は、セキュリティ＆業務効率、経営支援＆健全化、WEBマーケティング＆販売促進の3つの主要サービスを提供。これにより、ビジネスに不可欠なセキュリティ対策や最先端のオフィス環境の構築、企業の経営課題の抽出と健全化、そしてWEBページを活用した企業認知度の向上や集客・売上向上をトータルサポートしています。
さらに、情報セキュリティマネジメントシステム（ISMS）の国際標準規格である「ISO/IEC 27001」を認証取得しており、グループ全体で高い情報セキュリティ意識を持って業務に取り組んでいます。
えんナビ
引用元：えんナビ
| 審査通過率 | – |
| 利用対象者 | 法人・個人事業主 |
| 利用可能額 | 50万円～5,000万円 |
| 入金速度 | 最短即日 |
| 契約方法 | 2社間・3社間ファクタリング |
| 手数料 | 5%～ |
| 債権譲渡登記の有無 | 原則不要 |
| 必要書類 | 請求書、入出金明細、本人確認書類（運転免許証、パスポートなど） |
えんナビは、全国対応のファクタリング会社で、特に中小企業や個人事業主を対象に、売掛金を最短即日で資金化できるスピード感が強みです。
深夜に申し込み、朝までには審査回答があり、翌日すぐに振込を受けるといったスピーディーな対応も可能となっています。多くのファクタリング会社は19時や20時頃までしか営業していませんが、えんナビは夜間も担当者が対応している点が他社と大きく異なります。
仙台エリアで深夜営業や夜間業務を行っている事業者にとって、営業時間外に資金調達の相談ができる点は非常に大きなメリットとなるでしょう。
ファクタリングのTRY
引用元：ファクタリングのTRY
| 審査通過率 | – |
| 利用対象者 | 法人・個人事業主 |
| 利用可能額 | 10万円～5,000万円（5,000万円超も相談可） |
| 入金速度 | 最短即日 |
| 契約方法 | 2社間ファクタリング |
| 手数料 | 3%～ |
| 債権譲渡登記の有無 | 記載なし |
| 必要書類 | 請求書、発注書または契約書、3ヶ月分の銀行通帳、売掛先の住所・連絡先 など |
ファクタリングのTRYは、全国対応・最短即日入金を強みとするファクタリング専門サービスです。24時間365日受付対応のため、急な資金ニーズにも柔軟に対応可能。特に、個人事業主や小規模事業者の利用実績も豊富で、幅広い業種に対応しています。
ファクタリング利用後も資金繰りコンサルティングや他社からの乗り換えサポートなど、事業者の継続的な資金繰り改善をサポート。単なる資金提供にとどまらず、事業継続・成長のためのパートナーとして長期的な支援を行っています。
三共サービス
引用元：三共サービス
| 審査通過率 | – |
| 利用対象者 | 法人（設立年数や赤字決算の企業も相談可能） |
| 利用可能額 | 詳細は要問い合わせ |
| 入金速度 | 最短翌日（審査・契約完了後、即日振込） |
| 契約方法 | 2社間・3社間ファクタリング |
| 手数料 | – |
| 債権譲渡登記の有無 | 記載なし |
| 必要書類 | 身分証明書（顔写真付き）、会社謄本（履歴事項全部証明書）、決算書（直近2期分）、請求書、成因資料（契約書・納品書・注文書・発注書など）、入出金通帳、納税証明書 など |
株式会社三共サービスは、全国対応のファクタリングサービスを提供する企業であり、特に東北地方、仙台エリアの企業にも多く利用されています。同社の最大の特長は、初回利用者への手厚いサポートと柔軟な審査体制にあります。ファクタリングが初めての企業でも安心して利用できるよう、必要書類の案内から審査のポイントまで丁寧に説明し、さらに初回に限り事務手数料無料キャンペーンを実施しています。
株式会社三共サービスは、全国対応のスピードファクタリングを強みとしながら、仙台を含む地方都市ならではのニーズにもきめ細かく対応できるファクタリング会社として、多くの事業者から選ばれています。
カメイ商事
引用元：カメイ商事
| 審査通過率 | – |
| 利用対象者 | 法人のみ |
| 利用可能額 | 詳細は要問い合わせ |
| 入金速度 | – |
| 契約方法 | 3社間ファクタリング |
| 手数料 | – |
| 債権譲渡登記の有無 | -（債権譲渡通知は必須） |
| 必要書類 | 売掛債権に関する資料（請求書・契約書など）、債権譲渡契約書、債権譲渡通知書 など（詳細は要確認） |
カメイ商事株式会社は、宮城県仙台市に本社を構え、地域に根差した企業として、東北エリアを中心に多角的な事業展開を行っています。その一環として提供しているファクタリングサービスは、取引先に対する売掛債権をカメイ商事が買い取ることで、売掛金を迅速に資金化できる仕組みです。
カメイ商事は仙台に本社を置く企業ならではの、地域密着型のサポートも強みで、東北エリアの企業に対して、経営課題や資金繰りの相談にも親身に対応。ファクタリングを含むリース事業全般にわたる幅広い提案力と、地域経済への深い理解を活かし、企業ごとに最適な資金調達プランを提示している点も、カメイ商事ならではの大きな魅力となっています。
ウィット
引用元：ウィット
| 審査通過率 | 95% ※最小20万円において |
| 利用対象者 | 法人・個人事業主 |
| 利用可能額 | 20万円～500万円 |
| 入金速度 | 最短2時間 |
| 契約方法 | 2社間・3社間ファクタリング |
| 手数料 | 要確認 |
| 債権譲渡登記の有無 | 要確認 |
| 必要書類 | 身分証明書、通帳のコピー、請求書、印鑑証明書、決算書、見積書、許認可書 |
株式会社ウィットは、500万円以下の少額債権を専門としたファクタリングサービスです。中小企業やフリーランス向けに特化しており、一般的なファクタリングよりも審査基準を緩和しているのが特徴です。
電話一本で資金調達の相談が可能で、対面せずに契約まで完了できる利便性の高さがあります。ファクタリング事業以外にも経営コンサルタント事業を手がけており、資金調達だけでなく経営改善のアドバイスも受けられます。
必要書類は比較的多めですが、丁寧なサポート体制により、初めてのフリーランスでも安心して利用できる環境が整っています。仙台支社は仙台マークワン19Fにあり、アクセスも良好です。
PMG
引用元：PMGファクタリング
| 審査通過率 | – |
| 利用対象者 | 法人・個人事業主 |
| 利用可能額 | 50万円から最大2億円まで。 |
| 入金速度 | 最短2時間 |
| 契約方法 | 2社間・3社間ファクタリング |
| 手数料 | 2社間：4%～12%、3社間：2%～9% |
| 債権譲渡登記の有無 | 不要 |
| 必要書類 | 決算書、直近の取引が確認できる書類（入出金通帳など）、取引を証明する書類（契約書・発注書・納品書・請求書など） |
PMGは土日対応が可能で、緊急の資金ニーズにも柔軟に対応できる点も強みです。これにより、急な資金繰りが必要な状況でも迅速に対応し、経営の安定をサポートしています。
さらに、PMGはファクタリングサービスだけでなく、財務コンサルティングや金融機関との交渉支援、助成金・補助金の紹介など、幅広いサポートを提供しています。単なる資金調達にとどまらず、事業の成長を目指す企業に対して具体的なアドバイスを行い、経営の改善を後押ししています。
仙台にも営業所があるため、直接相談することも可能です。多様な業種の事業者に対応しており、建設業や広告業界など特殊な業界にも精通しているため、業界特有の課題を抱える仙台エリアの事業者にとっても頼りになるパートナーとなるでしょう。
オンファクト
引用元：オンファクト
| 審査通過率 | – |
| 利用対象者 | 法人・個人事業主 |
| 利用可能額 | 30万円～上限なし |
| 入金速度 | 最短即日 |
| 契約方法 | 2社間ファクタリング |
| 手数料 | 2%～20% |
| 債権譲渡登記の有無 | 記載なし（取引先への通知はなし） |
| 必要書類 | 請求書、身分証明書、通帳履歴 など（詳細は個別確認） |
株式会社onfact（オンファクト）は、最低30万円から利用可能で、上限額の制限がなく、売掛債権の内容や取引先の信用力に応じた柔軟な資金調達ができます。
会員登録不要で全国対応しており、無料の電話サポートも完備。ファクタリングを初めて利用する事業者でも安心して相談・利用できる体制を整えています。診療報酬ファクタリングや介護報酬ファクタリングにも対応しているため、医療・介護業界の事業者にも対応可能です。
JPS
| 審査通過率 | – |
| 利用対象者 | 法人・個人事業主 |
| 利用可能額 | 記載なし（詳細は要問合せ） |
| 入金速度 | 最短翌日（最長3日以内） |
| 契約方法 | 2社間・3社間ファクタリング |
| 手数料 | – |
| 債権譲渡登記の有無 | – |
| 必要書類 | 請求書、成因資料（契約書・発注書など）、決算書、通帳コピー など（詳細は個別案内） |
株式会社JPSは、法人および個人事業主を対象に、2社間ファクタリング・3社間ファクタリング・診療報酬ファクタリングを提供する総合ファクタリング会社です。診療報酬ファクタリングにも対応しており、病院やクリニック、介護事業者、調剤薬局など医療関連事業者からのニーズにも応えています。
全国出張対応も可能で、来社が難しい事業者でも柔軟にサポート。契約後も、単なる資金提供に留まらず、買取後のアフターサポートとして経営コンサルタントの紹介や資金繰り改善のアドバイスなどを実施。ファクタリング利用後の経営改善までを見据えた、きめ細かいサポート体制を整えています。
個人事業主向けの仙台ファクタリング会社3社
個人事業主やフリーランスは、法人と比較してファクタリングの利用オプションが限られがちです。しかし、近年では個人事業主向けに特化したサービスも増えてきました。ここでは仙台エリアの個人事業主やフリーランスが利用しやすいファクタリング会社を3社ご紹介します。
ラボル
引用元：ラボル
| 審査通過率 | – |
| 利用対象者 | 法人・個人事業主 |
| 利用可能額 | 1万円～（必要額のみ） |
| 入金速度 | 最短30分 |
| 契約方法 | 2社間ファクタリング |
| 手数料 | 一律10% |
| 債権譲渡登記の有無 | 不要 |
| 必要書類 | 本人確認書類、請求書、取引エビデンス |
ラボルは、最短30分という迅速な入金対応と、1万円からという小口での利用が可能な点が特徴です。
フリーランスや個人事業主向けのファクタリングとして設計されており、手数料も一律10%と分かりやすい料金体系で、取引エビデンスの確認など審査の厳格さは保ちながらも、シンプルで使いやすいサービスです。独立直後の事業者や新規の売掛先との取引でも、業種・職種問わず利用可能。東証プライム上場企業のセレス株式会社の100%子会社という安心感もあります。
仙台エリアのフリーランスや個人事業主にとって、小口の売掛金を迅速に現金化できるlabolは非常に心強いパートナーとなるでしょう。
FREENANCE
引用元：FREENANCE
| 審査通過率 | – |
| 利用対象者 | 法人・個人事業主 |
| 利用可能額 | 1万円～上限なし |
| 入金速度 | 最短30分 |
| 契約方法 | 2社間ファクタリング |
| 手数料 | 3～10％ |
| 債権譲渡登記の有無 | 不要 |
| 必要書類 | 本人確認書類、通帳のコピー、請求書 |
FREENANCEは、上場企業のGMOグループが運営する信頼性の高いサービスです。1万円から利用可能で上限額を設けていないため、フリーランスの様々な資金ニーズに柔軟に対応できます。
与信スコアという独自の信用度評価システムを導入しており、利用実績を積むことで手数料が下がる仕組みを採用。また、フリーランス向けの所得補償や仕事中の事故補償など、資金調達以外のサービスも充実しているのが特徴です。
また、1万円から買い取りができるため、事業規模が非常に小さな個人事業主やフリーランスの方も利用することができます。手数料の上限も10%と、2社間ファクタリングとしては安い設定となっているため、コスト面でも魅力的です。
ペイトナーファクタリング
引用元：ペイトナーファクタリング
| 審査通過率 | – |
| 利用対象者 | 法人・個人事業主・フリーランス |
| 利用可能額 | 1万円～100万円（初回25万円まで） |
| 入金速度 | 最短10分 |
| 契約方法 | 2社間ファクタリング |
| 手数料 | 一律10% |
| 債権譲渡登記の有無 | 不要 |
| 必要書類 | 請求書・本人確認書類 |
ペイトナーファクタリングは、電話やメールでのやり取りが不要でオンラインで完結するため、時間や場所を問わず利用できる利便性の高さが特徴です。
最短10分という驚異的な入金スピードを実現し、業界でも珍しい個人間の売掛債権にも対応しています。必要書類も請求書と本人確認書類のみと簡素化されており、手続きの手間を最小限に抑えることができます。また、手数料が一律10%と明確なため、事前に調達コストを計算できるのもポイントです。
資本金4億円以上の企業が運営しているという安心感も大きな魅力。少額からの利用が可能で、手数料も明確なため、初めてファクタリングを利用する個人事業主やフリーランスにも使いやすいサービスとなっています。
宮城県・仙台市でのファクタリング利用時の留意点
宮城県や仙台市でファクタリングを利用する際には、いくつかの留意点があります。適切なファクタリング会社を選ぶことで、スムーズな資金調達が可能になりますが、選び方を誤ると余計なコストや手間がかかってしまう可能性もあります。
仙台での実績を確認する
ファクタリング会社を選ぶ際には、仙台や宮城県内での実績があるかどうかを確認することが重要です。地域に根ざした実績があるファクタリング会社は、仙台エリアの事業環境や業界特性を理解している可能性が高いため、よりスムーズな取引が期待できます。
オンライン契約なら基本的に全国対応が可能ですが、ファクタリング会社によっては対応できる地域が限られていることがあります。そのため、利用前に必ず仙台市内での実績があるか確認をしましょう。確認方法としては、公式サイトでの実績紹介や、問い合わせ時に直接質問するなどが考えられます。
実績を確認する際には、単に取引件数だけでなく、業種や買取金額なども併せて確認しておくと参考になります。自社と似た業種や規模の企業との取引実績があれば、より適切なサービスが期待できるでしょう。
手続きのしやすさを確認する
ファクタリングを利用する際には、手続きのしやすさも重要なポイントです。特に仙台市内や宮城県内で店舗展開していないファクタリング会社を利用する場合、契約方法や必要書類の提出方法が複雑だと余計な時間と手間がかかってしまいます。
まず確認すべきは、オンライン契約に対応しているかどうかです。最近のファクタリング会社の多くはオンライン完結型のサービスを提供しており、わざわざ東京などの遠方まで足を運ぶ必要はありません。クラウドサインなどの電子契約サービスを導入している会社なら、スマホやPCから簡単に契約手続きができます。
また、必要書類の提出方法も重要です。メールやアップロードで完結するか、郵送が必要かによって手続きの手間が大きく変わります。
明瞭な手数料であるか
ファクタリングを利用する際の最大の懸念点の一つが手数料です。まず、公式サイトで手数料の下限と上限が明確に記載されているかを確認します。「手数料1%から」とだけ記載されている場合、実際にはどの程度の手数料が適用されるのか不明確です。理想的には「2社間ファクタリングで5%から15%、3社間ファクタリングで1%から5%」のように、契約形態ごとの手数料範囲が明示されていることが望ましいです。
次に、手数料以外の費用が発生しないかも確認します。中には事務手数料や振込手数料、契約書の印紙代などを別途請求するファクタリング会社もあります。このような追加費用がないか、あるいはあるならいくらかかるのかを事前に把握しておくことが大切です。
また、相見積もりを取ることも重要です。複数のファクタリング会社に見積もりを依頼し、手数料や条件を比較することで、より良い条件でのファクタリングが可能になります。ただし、各社の審査基準や買取対象が異なるため、単純な手数料の低さだけで判断するのではなく、総合的に検討しましょう。
自分の条件に合っているか
ファクタリング会社を選ぶ際には、自社の状況や希望条件に合っているかどうかを確認することが重要です。すべてのファクタリング会社が同じサービスを提供しているわけではなく、それぞれに強みや特徴があります。
まず、法人なのか個人事業主なのかによって選択肢が変わってきます。法人向けサービスのみを提供するファクタリング会社もあれば、個人事業主に特化したサービスを展開している会社もあります。自分の事業形態に適したファクタリング会社を選ぶことが大切です。
次に、売掛金の金額も重要な要素です。大口の売掛金を持っている場合は、高額な買取に対応している会社を選ぶ必要があります。逆に、少額の売掛金なら、最低買取額の設定が低い会社を選びましょう。例えば、「最低買取額50万円以上」という条件があると、それ以下の売掛金は買い取ってもらえません。
、業種や業界特性も考慮しましょう。例えば、建設業や製造業など、特定の業界に特化したサービスを提供しているファクタリング会社もあります。業界特有の課題や事情を理解している会社なら、よりスムーズな対応が期待できます。
まとめ
宮城県・仙台市で資金調達を考えるなら、ファクタリングは非常に魅力的な選択肢となります。この記事で紹介した20社のファクタリング会社はそれぞれに特徴があり、あなたのビジネスニーズに合わせて選ぶことができます。
ファクタリングを利用する際は、仙台での実績、手続きのしやすさ、手数料の明瞭さ、自社の条件との適合性など、複数の観点から比較検討することが重要です。優良なファクタリング会社を選ぶことで、資金繰りの改善や事業拡大のチャンスを掴むことができるでしょう。
